Servicii și Prețuri

Servicii de Consultanță Financiară și Managementul Averii – Fond Barnier

La Fond Barnier (fondbarnier.com), oferim soluții financiare personalizate, concepute pentru a proteja, crește și transmite patrimoniul dumneavoastră de la o generație la alta. Înțelegem că fiecare client are obiective unice, motiv pentru care serviciile noastre de Wealth Management și consultanță strategică sunt adaptate nevoilor specifice ale persoanelor cu venituri ridicate, familiilor antreprenoriale și companiilor.

Echipa noastră din Timișoara combină expertiza piețelor locale cu strategii globale de investiții, garantând transparență totală, confidențialitate și performanță sustenabilă.

1. Planificare Financiară Personalizată și Audit Patrimonial

Acest serviciu reprezintă temelia oricărei strategii financiare de succes. Analizăm în detaliu structura actuală a activelor dumneavoastră, fluxurile de numerar, nivelul de risc și obiectivele pe termen lung pentru a construi o hartă clară a independenței financiare.

• Analiza completă a portofoliului existent: Evaluarea riscurilor, randamentelor și costurilor ascunse.
• Optimizarea fluxurilor de capital: Eficientizarea bugetului personal sau familial.
• Planificare pentru pensionare și independență financiară: Protejarea stilului de viață pe termen lung.
• Planificare fiscală strategică: Optimizarea obligațiilor fiscale conform legislației în vigoare.

Structură prețuri: Consultanță inițială și audit patrimonial complet: de la 2.500 RON (onorariu unic). Plan de gestiune financiară continuă: de la 1.000 RON / lună.

2. Managementul Activelor și al Portofoliului de Investiții (Wealth Management)

Preluăm administrarea activă sau pasivă a capitalului dumneavoastră, construind portofolii diversificate din punct de vedere geografic și al claselor de active (acțiuni, obligațiuni, titluri de stat, real estate și investiții alternative).

• Strategii personalizate de alocare a activelor: Construite pe baza profilului dumneavoastră de risc (Conservativ, Moderat, Dinamic).
• Acces la piețe internaționale: Diversificare globală pe piețele de capital din Europa și SUA.
• Rebalansare periodică: Monitorizarea constantă și ajustarea portofoliului în funcție de fluctuațiile pieței.
• Raportare detaliată: Acces la rapoarte lunare de performanță și analize de risc.

Structură prețuri: Comision anual de management bazat pe AUM (Assets Under Management / Active în Administrare): între 0,75% și 1,5% pe an, calculat degresiv în funcție de valoarea capitalului investit.

3. Structurarea Averii Familiale și Planificarea Succesiunii

Protejarea capitalului acumulat împotriva volatilității și asigurarea unui transfer lin al averii către generațiile următoare sunt esențiale. Dezvoltăm structuri juridice și financiare solide pentru protecția patrimoniului familial.

• Ghidaj în planificarea succesorală: Structurarea transferului de active către moștenitori fără blocaje financiare.
• Constituirea de structuri holding și fonduri familiale: Protecție împotriva riscurilor de creditare sau litigii.
• Consultanță pentru guvernanța familială: Crearea de regulamente interne pentru administrarea afacerilor de familie.

Structură prețuri: Proiecte de structurare patrimonială și succesiune: de la 7.500 RON per proiect, în funcție de complexitatea arhitecturii financiare și juridice.

4. Consultanță Financiară Corporativă și M&A

Sprijinim antreprenorii și companiile în optimizarea structurii de capital, atragerea de finanțări, evaluarea afacerii și gestionarea proceselor de fuziuni și achiziții (M&A).

• Evaluarea companiilor: Analiză obiectivă a valorii de piață a afacerii dumneavoastră.
• Consultanță M&A (Achiziții și Vânzări de firme): Asistență completă de la Due Diligence până la finalizarea tranzacției.
• Restructurarea datoriilor și finanțare: Identificarea celor mai bune surse de capital (credit bancar, fonduri de Private Equity, emisiuni de obligațiuni).

Structură prețuri: Retainer lunar de la 4.000 RON + Comision de succes (Success Fee) între 1% și 3% din valoarea tranzacției finalizate.

Modelul Nostru de Comisionare și Transparență

Fond Barnier funcționează pe baza unui model clar și lipsit de conflicte de interese. Credem că succesul nostru este direct legat de succesul dumneavoastră financiar.

• Fără comisioane ascunse: Toate costurile sunt detaliate în mod transparent în contractul de servicii.
• Independență: Oferim recomandări nepartinitoare, selectând doar instrumentele financiare care servesc cel mai bine intereselor dumneavoastră.
• Flexibilitate: Oferim opțiuni de tarifare bazate pe onorariu fix, comision de performanță sau procent din activele gestionate.

Sunteți pregătit să vă optimizați viitorul financiar?

Vă invităm la un prim interviu de evaluare confidențial și gratuit la sediul nostru sau online, pentru a discuta cum vă putem ajuta să vă atingeți obiectivele financiare.

Date de contact Fond Barnier:

• Website: fondbarnier.com
• Adresă Sediul Central: Str. Republicii Nr. 12, Timișoara 300011, România
• E-mail Direct: contact@fondbarnier.com